KYC- und AML-Richtlinie

1. What “Know Your Customer” means

Know Your Customer (KYC) ist der Prozess, durch den Vlies Rendiburg bestätigt, dass ein Kunde eine echte, identifizierbare Person ist, dass die bei der Registrierung angegebenen Informationen korrekt sind und dass die verwendete Zahlungsmethode derselben Person gehört. Dies ist eine Standardanforderung für jeden Service, der Kundengelder akzeptiert und Zugang zu Finanzmärkten gewährt.

KYC ist keine Bonitätsprüfung und bewertet nicht Ihre Handelsfähigkeiten. Es beantwortet drei Fragen: wer Sie sind, wo Sie wohnen und ob das Geld, das Sie einzahlen, von einem Konto in Ihrem Namen bei uns ankommt.

2. What “anti-money laundering” means

Bekämpfung der Geldwäsche (AML) bezieht sich auf die Kontrollen, die ein Dienstleister einführt, um zu verhindern, dass dieser dazu verwendet wird, die Herkunft krimineller Gelder zu verschleiern, illegale Aktivitäten zu finanzieren oder Sanktionen und andere finanzielle Beschränkungen zu umgehen. In der Praxis bedeutet dies, dass wir unsere Kunden identifizieren, die erwartete Aktivität verstehen, Aufzeichnungen über die durchgeführten Überprüfungen führen und verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden gemäß den für uns geltenden Vorschriften melden müssen.

AML-Verpflichtungen stehen über unserer geschäftlichen Beziehung zu Ihnen. Wo eine rechtliche Pflicht mit einer Kundeninstruction in Konflikt steht, muss Vlies Rendiburg der rechtlichen Pflicht nachkommen.

3. Dokumente, die wir akzeptieren

Wir fordern bis zu drei Kategorien von Dokumenten an. Dateien müssen vollständig, in Farbe, unbearbeitet, vollständig lesbar und innerhalb ihrer Gültigkeitsdauer sein. Screenshots mit abgeschnittenen Teilen oder abgelaufene Dokumente können nicht akzeptiert werden.

a. Ausweisdokument

• Ein von der Regierung ausgestellter Reisepass, Personalausweis oder Führerschein.
• Alle vier Ecken sichtbar, das Foto klar und die maschinenlesbaren oder Nummernzeilen unversperrt.
• Der Name und das Geburtsdatum müssen den in Ihrem Konto eingegebenen Angaben entsprechen.

b. Adressnachweis

• Eine aktuelle Stromrechnung, Bank- oder Kontoauszug oder ein offizielles Dokument einer Behörde.
• Kürzlich ausgestellt — üblicherweise innerhalb der letzten Monate, wie in Ihrem Kontobereich angegeben.
• Es muss Ihren vollständigen Namen und Ihre Wohnadresse zeigen; ein Postfach ist nicht ausreichend.

c. Zahlungsmethodennachweis

• Für Kartenzahlungen: ein Bild der Karte mit Ihrem Namen, den ersten und letzten Ziffern und dem Verfallsdatum. Die übrigen Ziffern und der Sicherheitscode müssen abgedeckt sein.
• Für Banktransfers: ein Auszug oder eine Transferbestätigung mit dem Namen des Kontoinhabers.
• Für elektronische Geldbörsen: ein Screenshot des Kontoprofils mit dem registrierten Namen und der Kontokennung.

4. Dauer einer Überprüfung

Die meisten vollständigen Einreichungen werden innerhalb weniger Geschäftsstunden bis zu einer kleinen Anzahl von Geschäftstagen überprüft. Überprüfungen dauern länger, wenn ein Dokument unklar ist, wenn zusätzliche Nachweise angefordert werden, wenn die Einreichung außerhalb der Geschäftszeiten erfolgt oder wenn eine erweiterte Überprüfung erforderlich ist. Die erwartete aktuelle Bearbeitungszeit wird in Ihrem Kontobereich zusammen mit dem Status jedes Dokuments angezeigt.

Überprüfungsschwellen – der Punkt, an dem eine Überprüfung abgeschlossen sein muss, bevor eine Einzahlung, Auszahlung oder Erhöhung der Aktivität verarbeitet wird – werden in Ihrem Konto veröffentlicht und können aktualisiert werden. Wir wenden keine nicht offengelegten Schwellen an.

5. Gründe für die Ablehnung einer Überprüfung

• Das Bild ist verschwommen, zugeschnitten, durch Blendung verdeckt oder teilweise abgedeckt.
• Das Dokument ist abgelaufen oder ist kein akzeptierter Dokumenttyp für Ihr Land.
• Der Name, das Geburtsdatum oder die Adresse stimmen nicht mit Ihren Kontodaten überein.
• Die Zahlungsmethode gehört einem Dritten und nicht dem Kontoinhaber.
• Das Dokument erscheint verändert, neu zusammengesetzt oder auf andere Weise nicht authentisch.
• Angeforderte Klarstellungen wurden nicht innerhalb des angegebenen Zeitraums bereitgestellt.

Eine Ablehnung ist keine Anschuldigung. In der großen Mehrheit der Fälle bedeutet dies, dass eine klarere Datei oder ein aktuelleres Dokument erforderlich ist. Sie werden darüber informiert, welches Element nicht bestanden hat und warum, und Sie können es erneut einreichen. Wenn das Gesetz uns daran hindert, den Grund für eine Entscheidung offenzulegen, werden wir dies mitteilen.

6. Laufende Transaktionsüberwachung

Die Überprüfung ist kein einmaliges Ereignis. Solange Ihr Konto offen ist, überwachen wir die Aktivität auf risikoabhängiger Basis. Die Überwachung kann uns dazu führen:

• ein aktualisiertes Identitäts- oder Adressdokument anzufordern, wenn das vorherige abgelaufen ist;
• nachzufragen, woher die Gelder stammen, wenn eine Einzahlung nicht dem von Ihnen angegebenen Profil entspricht;
• erweiterte Überprüfungen auf größere oder ungewöhnliche Transaktionen oder auf Aktivitäten im Zusammenhang mit höher risikobehafteten Gerichtsbarkeiten anzuwenden;
• eine Transaktion auszusetzen, bestimmte Funktionen zu beschränken oder ein Konto zu sperren, während eine Überprüfung läuft;
• Aktivitäten an die zuständigen Behörden zu melden, wenn wir dazu gesetzlich verpflichtet sind.

Aufzeichnungen von Identifikationsdaten und Transaktionen werden für den von den geltenden Vorschriften geforderten Zeitraum aufbewahrt, auch nachdem ein Konto geschlossen wurde.

7. Ihre Verpflichtungen als Kunde

• Stellen Sie genaue, aktuelle und vollständige Informationen bereit und korrigieren Sie diese umgehend, wenn sie sich ändern.
• Verwenden Sie nur Ihre eigenen Ausweisdokumente und Ihre eigenen Zahlungsmethoden. Konten, die im Namen einer anderen Person eröffnet oder finanziert werden, sind untersagt.
• Betreiben Sie ein einzelnes Konto, sofern wir nicht schriftlich anders vereinbart haben.
• Reagieren Sie auf Klarstellungsanfragen innerhalb des in der Anfrage angegebenen Zeitraums.
• Halten Sie Ihre Anmeldedaten vertraulich und melden Sie jeden Verdacht auf unbefugten Zugriff sofort.
• Hinterlegen Sie nur Gelder, die rechtmäßig Ihre eigenen sind und deren Verlust Sie tragen können.

Die Nichterfüllung dieser Verpflichtungen kann zu Beschränkungen bei Einzahlungen, Auszahlungen oder Handel führen und letztendlich zur Schließung des Kontos gemäß unseren Bedingungen.

8. Wo Sie Fragen stellen können

Wenn Sie unsicher sind, welches Dokument Sie einreichen sollen, wenn eine Einreichung abgelehnt wurde und der Grund unklar ist, oder wenn Sie wissen möchten, welche personenbezogenen Daten wir über Sie erfassen und warum, kontaktieren Sie uns über den Kontaktseite oder aus dem Support-Bereich Ihres Kontos. Bitte geben Sie Ihre registrierte E-Mail-Adresse an und beschreiben Sie das Problem; fügen Sie keine sensiblen Dokumente an ungesicherte Nachrichten an — verwenden Sie stattdessen den Upload-Bereich in Ihrem Konto.

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